FP (ファイナンシャルプランナー)とは一体何？ 一般的に、「ファイナンシャルプランナー」とは、国家資格である「ファイナンシャル・プランニング技能士 (以下：FP)」の資格保有者に限定されます。 FPは名称独占資格ですから、資格を持っていなければ、肩書きとして「ファイナンシャルプランナー」を名乗ることはできないのです。 FPの仕事は、顧客の資産運用やライフプランニングに関する相談対応とアドバイスを行うことです。

ファイナンシャルプランナー（FP）は、年金、保険、投資、税制、生活設計などに関する専門知識を活かして、主に 個人を対象として資産運用に関する相談に対応し、的確なアドバイスを行う仕事 です。 FPは大まかには、証券会社や保険会社をはじめとするさまざまな企業に所属する企業内FPと、フリーランスで働いたり個人事務所を開業したりしている独立系FPとに分かれています。 金融業界では多くの場合金融機関にリテールとして勤務している人がファイナンシャルプランニングの業務を担当しているため、基本的には企業内FPに分類されると言えるでしょう。